Layanan Pengawas Keuangan Korea Selatan (Financial Supervisory Service/FSS) telah meluncurkan tindakan penegakan hukum terhadap enam perusahaan gateway pembayaran (PG) lokal karena diduga memfasilitasi aktivitas perjudian ilegal, penipuan, dan transaksi terkait narkoba.
Perusahaan Pembayaran Terkait Jaringan Kriminal
Menurut laporan dari Newsis, FSS menandai perusahaan-perusahaan ini selama analisis rutin terhadap data transaksi bulanan—proses yang diwajibkan bagi semua operator pembayaran elektronik. Dengan menggunakan perangkat lunak pemantauan internal, regulator mendeteksi pola transaksi mencurigakan yang kemudian mengarah pada inspeksi langsung ke enam perusahaan tersebut.
Investigasi menemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini telah menyediakan layanan pembayaran untuk situs kasino ilegal, jaringan penipuan telepon (voice phishing), dan distributor narkoba. Dalam satu kasus, sebuah perusahaan PG diketahui bekerja sama dengan situs perjudian dan phishing palsu yang menyamar sebagai platform e-commerce. Entitas-entitas ini mengumpulkan uang dari korban tanpa curiga, sementara perusahaan pembayaran tersebut meraup komisi tinggi.
Sanksi Berat dan Reformasi Industri
Akibatnya, FSS telah merujuk beberapa kasus ke kejaksaan dan memperingatkan bahwa hukuman berat akan diberikan, termasuk kemungkinan hukuman penjara hingga 30 tahun. Pejabat FSS menekankan bahwa perusahaan PG tersebut mengejar keuntungan lewat kemitraan ilegal dan telah menjadi peserta langsung dalam kejahatan seperti penipuan dan penggelapan.
Satu perusahaan bahkan menggunakan perusahaan cangkang (shell company) untuk memalsukan data keuangan, membesar-besarkan pendapatan, dan menipu regulator serta para pemangku kepentingan.
Sebagai tanggapan, FSS mengumumkan serangkaian reformasi industri, termasuk:
- Inspeksi langsung yang lebih sering
- Pemantauan yang diperkuat melalui analisis data
- Koordinasi yang lebih erat dengan lembaga penegak hukum
“Kami akan memperkuat kerja sama dengan penegak hukum dan memastikan bahwa perusahaan PG yang terlibat dalam perjudian ilegal dan voice phishing dikenai hukuman,” ujar juru bicara FSS.
Regulator tersebut juga berencana untuk mengusulkan amandemen undang-undang guna memperluas wewenang penegakan hukum dan meningkatkan deteksi kejahatan keuangan di sektor pembayaran digital.
Konteks: Hukum Perjudian yang Ketat di Korea Selatan
Korea Selatan menerapkan salah satu regulasi perjudian paling ketat di Asia. Selain taruhan resmi pada pacuan kuda, balap sepeda, dan balap perahu motor, sebagian besar bentuk perjudian dianggap ilegal. Satu-satunya kasino yang diizinkan melayani warga negara Korea adalah High1 Resort yang dioperasikan oleh Kangwon Land di Provinsi Gangwon.