Inspeksi Ungkap Kesenjangan Kepatuhan
Komisi Pengawas Perjudian Pulau Man (GSC) menjatuhkan denda sebesar £70.000 ($95.500) kepada SK IOM Limited setelah menemukan pelanggaran serius terkait pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT) dalam inspeksi regulasi.
Awalnya, GSC menetapkan denda sebesar £100.000 ($136.500). Namun, jumlah tersebut dikurangi 30% karena SK IOM bekerja sama sejak awal, sepenuhnya menerima temuan regulator, dan segera mengambil langkah-langkah perbaikan.
Pelanggaran Utama yang Ditemukan
Pada Juli 2024, GSC melakukan inspeksi pengawasan sebagai bagian dari kewenangannya berdasarkan Undang-Undang Perjudian (AML/CFT) 2018. Dalam peninjauan terhadap sampel dokumen perusahaan, regulator menemukan kekurangan signifikan dalam sistem kepatuhan SK IOM. Temuan tersebut mencakup:
- Mengangkat Pejabat Pelaporan Pencucian Uang (MLRO) dan Pejabat Kepatuhan AML/CFT yang tidak memiliki tingkat senioritas, keahlian, atau sumber daya memadai.
- Tidak memiliki sistem yang kuat untuk memantau dan menguji kepatuhan AML/CFT.
- Prosedur dan kontrol yang terdokumentasi dengan buruk dalam kerangka kerja AML/CFT.
- Gagal menyusun laporan kepatuhan AML/CFT tahunan sebagaimana diwajibkan oleh Kode.
GSC menyatakan pelanggaran ini melanggar Gambling (AML/CFT) Code 2019, yang menetapkan kewajiban wajib bagi pemegang lisensi berdasarkan Undang-Undang Regulasi Perjudian Daring 2001 (OGRA).
Tanggapan Cepat dari Perusahaan
Meski memiliki kekurangan, SK IOM bertindak cepat setelah diberitahu tentang masalah ini. Perusahaan segera memulai diskusi penyelesaian, menerima tanggung jawab penuh, dan menyusun rencana perbaikan menyeluruh bekerja sama dengan konsultan independen pihak ketiga.
Selain itu, GSC mengonfirmasi bahwa SK IOM telah menyelesaikan semua tindakan korektif yang diperlukan dalam tenggat waktu yang disepakati. Regulator kini menganggap kerangka kepatuhan operator sudah sesuai standar.
Peringatan Lebih Luas untuk Industri
GSC menegaskan bahwa denda ini menunjukkan keseriusan isu kepatuhan AML/CFT, namun juga mengakui pendekatan konstruktif SK IOM. Regulator memuji para direktur perusahaan karena mengakui kegagalan mereka dan menunjukkan komitmen untuk melakukan perbaikan.
Namun, regulator juga mengeluarkan peringatan tegas kepada industri secara luas. Semua operator diminta untuk mengadopsi strategi kepatuhan yang proaktif, bukan hanya menunggu inspeksi regulator untuk mengungkap kelemahan.
“Dewan direksi operator harus memastikan bahwa penunjukan ke posisi senior di bidang kepatuhan bukan sekadar formalitas, melainkan ditempatkan secara strategis untuk secara efektif mengelola dan mengurangi risiko kejahatan keuangan,” demikian pernyataan Komisi.
Terakhir, situs web GSC mengonfirmasi bahwa SK IOM telah menyerahkan lisensi Pulau Man mereka pada 2 Juli 2025, dan tidak lagi memiliki otorisasi untuk beroperasi dari pulau tersebut.